DEGIRO vs. Trading 212 vs. Trade Republic vs. Plus500: Welcher Broker ist der Beste?

Dies ist eine redaktionelle Analyse von The Strategic Newb, keine Kundenbewertung. Die vorliegenden Originalanalysen beziehen sich, wo angegeben, auf niederländische Konten oder Preise. Verfügbarkeit, Rechtsträger und Bedingungen können je nach Land abweichen. Prüfen Sie die für Ihr Land geltenden Bedingungen. Aus dem englischen redaktionellen Original übersetzt. Namen, Quellen, Länderbezug und Bewertungen bleiben erhalten. Diese Übersetzung wurde noch nicht unabhängig von einer deutschsprachigen Finanzredaktion geprüft.

DEGIRO, Trading 212, Trade Republic und Plus500 bedienen sehr unterschiedliche Anleger. Wir vergleichen deren Kosten, Produkte, Karten, Automatisierung, Schutz und Eignung für langfristige Investitionen oder aktiven Handel.

Informationen überprüft am 24 September 2026. Kein Affiliate-Tracking.

DEGIRO, Trading 212, Trade Republic und Plus500 werden häufig als austauschbare Low-Cost-Broker präsentiert. Das sind sie nicht.

Trade Republic basiert auf automatisierten Anlagefunktionen, verzinslichem Bargeld und alltäglichen Bankfunktionen. Trading 212 kombiniert provisionsfreies Teilinvestment mit Automatisierung und einer Zahlungskarte. DEGIRO bietet neben einem niederländischen Rentenkonto einen breiteren Zugang zu traditionellen Börsen und Spezialinstrumenten. Plus500 ist in erster Linie eine gehebelte CFD-Plattform, die eher für aktive Händler als für gewöhnliche langfristige Anleger gedacht ist.

Dieser Unterschied ist wichtiger als eine Schlagzeile mit der Behauptung „Null Provision“. Der beste Broker hängt davon ab, ob Sie ein ETF-Portfolio aufbauen, kleine Beträge automatisch investieren, Optionen handeln oder auf kurzfristige Preisbewegungen spekulieren möchten.

Informationen und Gebühren in diesem Vergleich wurden am 24 September 2026 überprüft. Produktverfügbarkeit, Aktionspreise und Anlegerschutz können je nach Land und juristischer Person variieren.

Das Wichtigste im Überblick

• Trade Republic ist die beste Allround-Wahl für viele europäische Langzeitinvestoren, insbesondere für diejenigen, die kostenlose Sparpläne, Teilinvestitionen, Barzinsen und eine Zahlungskarte in einer App wünschen.
• Trading 212 ist oft die günstigste und flexibelste Option für Kleinanleger, dank provisionsfreier Aktien und ETFs, Teilaktien und seinem Pies- und AutoInvest-System.
• DEGIRO eignet sich besser für selbstverwaltete und erfahrenere Anleger, die Zugang zu zahlreichen Börsen, Anleihen, Optionen, Futures oder einem niederländischen Rentenanlagekonto benötigen.
• Plus500 ist die Spezialistin für den kurzfristigen CFD-Handel, aber seine Hebelwirkung, Spreads und Übernachtfinanzierung machen es zu einem schlechten Ersatz für ein herkömmliches langfristiges Anlagekonto.
• Mit einer Brokerkarte können Sie verfügbares Bargeld ausgeben, keine nicht realisierten Anlagegewinne. Normalerweise müssen Aktien verkauft und abgewickelt werden, bevor der Erlös ausgegeben werden kann.

Kurzes Urteil: Welcher Broker ist für wen am besten?

Unsere Gesamteinschätzung ist, dass Trade Republic das ausgewogenste Paket für den durchschnittlichen europäischen Anleger bietet, während Trading 212 für kleine Portfolios die günstigere und flexiblere Wahl sein kann. DEGIRO gewinnt, wenn Produktpalette und Renteninvestitionen wichtiger sind als Automatisierung oder Bankfunktionen.

Plus500 gehört in eine andere Kategorie. Es kann einem erfahrenen kurzfristigen Händler dienen, sollte aber nicht als direkter Ersatz für einen langfristigen Aktien- und ETF-Broker betrachtet werden.

DEGIRO vs. Trading 212 vs. Trade Republic vs. Plus500 auf einen Blick

Produkte können von Land zu Land unterschiedlich sein. Anleger sollten vor der Kontoeröffnung die entsprechende juristische Person und die lokale Produktliste überprüfen.

Welcher Broker ist am günstigsten?

Es gibt keinen universell günstigsten Broker. Die Antwort ändert sich je nach Investition, Transaktionsgröße, Währung und Handelshäufigkeit.

Trading 212 ist normalerweise für kleine Investitionen am günstigsten

Für das Invest-Konto von Trading 212 wird keine Handelsprovision für Aktien und ETFs erhoben. Die Hauptplattformgebühr ist eine Devisengebühr 0,15 %, wenn eine Währungsumrechnung erforderlich ist. Bruchteile von Anteilen und AutoInvest machen die Plattform besonders effizient für kleine monatliche Beiträge.

Das bedeutet nicht, dass jeder Handel buchstäblich kostenlos ist. Anleger stoßen immer noch auf Folgendes:

• Geld-Brief-Spannen
• ETF Verwaltungskosten
• Kosten für die Währungsumrechnung
• Anfallende Steuern oder Umtauschgebühren
• Eine Einzahlungsgebühr nach Überschreiten des kumulierten kostenlosen Freibetrags von Trading 212 für Karteneinzahlungen und bestimmte Sofortzahlungseinzahlungen

Laut Trading 212 sind Karten-, Apple Pay-, Google Pay- und ähnliche Einzahlungen kostenlos, bis eine kumulierte Einzahlung von 2.000 € erfolgt ist. Danach fällt eine 0,7 %-Gebühr an. Für größere Beträge bleibt die Banküberweisung die günstigere Finanzierungsmethode.

Trade Republic ist bei Sparplänen äußerst wettbewerbsfähig

Trade Republic erhebt für seine wiederkehrenden Sparpläne keine Maklerausführungsgebühr. Bei einer normalen einmaligen Transaktion fällt in der Regel zusätzlich zum Markt-Spread und etwaigen produktspezifischen Kosten Dritter eine externe Abwicklungsgebühr 1 € an. Teilinvestitionen sind in ausgewählten Aktien, ETFs und Anleihen von 1 € möglich.

Dies macht Trade Republic attraktiv für Anleger, die einen monatlichen ETF-Kauf automatisieren. Allerdings ist eine 1 €-Gebühr bei sehr kleinen manuellen Trades relativ teuer:

• 1 € bei einer 50 €-Bestellung entspricht 2 %
• 1 € bei einer 100 €-Bestellung entspricht 1 %
• 1 € bei einer 5.000 €-Bestellung entspricht 0,02 %

Die Gebühr ist daher bei Großaufträgen gering, für Anleger, die kleine Mengen manuell kaufen, jedoch erheblich.

DEGIRO kann günstig sein, aber seine Gebührenstruktur erfordert mehr Aufmerksamkeit

Die ETF Core Selection von DEGIRO umfasst mehr als 1.000-Produkte auf Tradegate zu 1 € pro Transaktion. Andere ETFs kosten im Allgemeinen eine 2 €-Provision zuzüglich einer 1 €-Bearbeitungsgebühr. Niederländische Aktien kosten 2 € plus 1 € Bearbeitungsgebühr, während US-Aktien 1 € plus 1 € Bearbeitungsgebühr kosten.

Zu den weiteren möglichen DEGIRO-Ausgaben gehören:

• Eine Gebühr für die automatische Währungsumrechnung 0,25 %
• Börsenanbindungsgebühren außerhalb des Heimatmarktes des Anlegers
• Produktkosten und Spreads
• 0,75 € pro Kontrakt für börsennotierte Optionen und Futures
• Zusätzliche Gebühren für die manuelle Währungsumrechnung oder bestimmte Dienste

Für DEGIRO fallen im Rahmen seines Standardtarifs keine Depot-, Inaktivitäts-, Einzahlungs- oder Auszahlungsgebühren an. Die Kosten bleiben bei größeren selbstverwalteten Bestellungen wettbewerbsfähig, aber die Sparpläne von Trading 212 und Trade Republic sind bei kleinen wiederkehrenden Beiträgen im Allgemeinen wirtschaftlicher.

Das Fehlen von Provisionen macht Plus500 nicht zum günstigsten Preis

Plus500 bezieht seine Vergütung normalerweise in die Geld-Brief-Spanne ein, anstatt eine herkömmliche Handelsprovision zu erheben. Händler können außerdem Folgendes bezahlen:

• Finanzierung über Nacht
• Währungsumrechnungsgebühren von bis zu 0,7 % auf realisierte Nettogewinne und -verluste
• Größere Spreads bei Verwendung eines garantierten Stops
• Eine Inaktivitätsgebühr von bis zu 10 $ pro Monat nach drei Monaten ohne Anmeldung

Normalerweise erhebt der Broker keine Standard-Einzahlungs- oder Auszahlungsgebühr, Zahlungsanbieter können jedoch eigene Gebühren erheben.

Bei einer Intraday-Position, die schnell eröffnet und geschlossen wird, kann der Spread die Hauptkosten darstellen. Bei einer Position, die über Wochen oder Monate gehalten wird, kann die wiederholte Finanzierung über Nacht dazu führen, dass Plus500 wesentlich teurer wird als das Halten einer direkt gehaltenen Aktie oder ETF.

Anschaulicher Kostenvergleich

In der folgenden Tabelle sind Marktspannen, Steuern und ETF Verwaltungskosten nicht berücksichtigt, da diese je nach Wertpapier und Ausführungsort variieren.

Beim reinen Transaktionspreis ist Trading 212 häufig der günstigste. Für einen automatisierten Langzeitplan kann Trade Republic ebenso wettbewerbsfähig sein. DEGIRO wird attraktiver, wenn der Anleger Wert auf den Zugang zu bestimmten Börsen und Instrumenten legt und nicht auf die absolut niedrigsten Kosten.

Trade Republic: bester Allround-Broker für viele europäische Anleger

Trade Republic vereint drei Funktionen, die traditionell getrennt waren:

1. Ein Wertpapierkonto
2. Eine automatisierte Investitionsplattform
3. Ein Geldkonto mit einer Zahlungskarte

Anleger können wiederkehrende Sparpläne in Aktien und ETFs erstellen, ohne dass eine Maklerausführungsgebühr anfällt. Beim Bruchteilsinvestment kann ein fester Euro-Betrag investiert werden, auch wenn eine ganze Aktie teuer ist.

Sein größter Vorteil ist die Bequemlichkeit. Nicht angelegtes Geld kann unter den geltenden Bedingungen variabel verzinst werden, während vorhandenes Bargeld mit der Karte Trade Republic genutzt werden kann. Die Karte bietet außerdem 1 % Saveback, begrenzt auf 15 € pro Monat, wenn der Kunde die entsprechenden Bedingungen erfüllt, einschließlich der Aufrechterhaltung von mindestens 50 € in monatlichen Sparplänen. Die Karten- und Aktionsbedingungen können sich ändern.

Für die virtuelle Karte fallen keine Ausstellungsgebühren an. Trade Republic erhebt derzeit eine einmalige Gebühr für physische Kartenvarianten, darunter 5 € für die Classic-Karte und 50 € für die Mirror-Karte. Bargeldabhebungen von mindestens 100 € sind seitens Trade Republic grundsätzlich kostenlos.

Trade Republic Vorteile

• Kostenlose wiederkehrende Sparpläne
• Teilweises Investieren ab kleinen Beträgen
• Integrierte Zahlungskarte
• Saveback wird automatisch in einen Investitionsplan umgewandelt
• Variable Verzinsung der anrechenbaren Barmittel
• Einfaches mobiles Erlebnis
• 1 €-Gebühr für gewöhnliche einmalige Transaktionen
• Banklizenz und europäischer Regulierungsrahmen

Trade Republic Nachteile

• Weniger geeignet für Anleger, die viele Spezialbörsen benötigen
• Recherche und Diagrammerstellung sind ziemlich einfach
• Kein niederländisches Rentenanlagekonto
• Keine herkömmliche Plattform für börsennotierte Optionen oder Futures
• Sehr kleine manuelle Trades sind aufgrund der 1 €-Gebühr ineffizient
• Einige Teilaufträge nutzen eine begrenzte Ausführungsroute
• Bargeld kann zwischen Partnerbanken und bei höheren Guthaben oder bestimmten Vereinbarungen auch über Geldmarktfonds verteilt werden

Trade Republic besagt, dass Bankeinlagen bei Partnerbanken generell bis zu 100.000 € pro Kunde und Institut geschützt sind. Gelder, die qualifizierten Geldmarktfonds zugewiesen werden, sind getrenntes Fondseigentum, unterliegen jedoch nicht der Einlagensicherungsregelung einer Bank.

Für niederländische Kunden ist die Trade Republic Bank GmbH über eine eingetragene Zweigniederlassung tätig. DNB weist darauf hin, dass für die Einlagensicherung der deutsche Heimatstaatsrahmen gilt und nicht das niederländische Einlagensicherungssystem.

Trading 212: am besten für Einsteiger, Teilanteile und kleine Portfolios

Trading 212 ist die überzeugendste Option für einen Anleger, der 25 €, 50 € oder 100 € gleichzeitig in mehrere Unternehmen oder ETFs investieren möchte.

Mit der Pies-Funktion können Benutzer ein Portfolio auf ausgewählte Investitionen aufteilen. AutoInvest kann dann entsprechend diesen Prozentsätzen neue Beiträge zuweisen. Bruchteile von Aktien bedeuten, dass der Anleger nicht genug Geld benötigt, um eine ganze Aktie zu kaufen.

Trading 212 bietet mehr als 13.000-Aktien und ETFs, obwohl der genaue Katalog je nach Unternehmen und Land variiert. Es bietet auch einen separaten CFD-Dienst an, aber langfristige Anleger sollten das Invest-Konto nutzen und wissen, welches Konto sie ausgewählt haben.

Trading 212 Vorteile

• Keine Handelsprovision für Invest-Aktien und ETFs
• Niedrige 0,15 % Währungsumrechnungsgebühr
• Bruchteile von Aktien
• Pies und AutoInvest
• Dividendenreinvestition durch Portfolioautomatisierung
• Zahlungskarte in unterstützten europäischen Ländern, einschließlich den Niederlanden
• Kein monatliches Kartenabonnement
• Zinsen auf nicht angelegtes Geld, wenn die Funktion aktiviert ist
• Kostenloses Übungskonto

Trading 212 Nachteile

• Kleinere professionelle Produktpalette als DEGIRO
• Keine niederländische Rentenverpackung
• Keine börsennotierten Optionen oder Futures
• Nach der kostenlosen Soforteinzahlung können Einzahlungsgebühren anfallen
• Barertragszinsen können teilweise in qualifizierten Geldmarktfonds gehalten werden
• Der Support konzentriert sich hauptsächlich auf die App und die Online-Hilfe
• „Provisionsfrei“ entfällt keine Spreads, Steuern oder Fondskosten

Die Trading 212 EU GmbH steht unter der Aufsicht der deutschen BaFin. Nach der geltenden deutschen Anlegerentschädigungsvereinbarung können berechtigte Ansprüche für 90 % der Verpflichtung bis 20.000 € gedeckt werden. Kundenwertpapiere werden separat verwahrt, während Bankgelder eine Einlagensicherung von bis zu 100.000 € pro Einleger und Partnerbank erhalten können. In einen qualifizierten Geldmarktfonds angelegtes Geld wird anders behandelt als eine Bankeinlage.

Können mit der Trading 212- oder Trade Republic-Karte Investitionsgewinne ausgegeben werden?

Nicht direkt.

Die Karten geben verfügbares Bargeld aus, keine Aktien, ETFs oder nicht realisierte Gewinne. Wenn eine Investition von 1.000 € auf 1.300 € steigt, bleibt dieser 300 €-Gewinn Teil der Investition, bis der Vermögenswert verkauft wird. Ein Verkauf kann auch steuerliche und melderechtliche Konsequenzen nach sich ziehen.

Sobald der Verkaufserlös beglichen wurde und als Bargeld verfügbar ist, kann er vorbehaltlich der aktuellen Regeln im Allgemeinen zur Ausgabefunktion der Plattform verschoben oder über diese abgerufen werden.

Bardividenden funktionieren ähnlich. Nachdem eine Dividende auf das Konto eingezahlt wurde, kann der Anleger normalerweise:

• Reinvestieren Sie es
• Belassen Sie es als Bargeld
• Zieh es zurück
• Geben Sie verfügbares Bargeld mit der Karte der Plattform aus

Dies ist praktischer als DEGIRO, bei dem Bargeld normalerweise auf das verknüpfte Bankkonto abgebucht werden muss, bevor es ausgegeben werden kann.

Bequemlichkeit ist nicht automatisch ein finanzieller Vorteil. Durch die Ausgabe von Dividenden oder Verkaufserlösen wird kein Geld mehr im Portfolio angehäuft. Für die Liquidität ist die Karte sinnvoll, allerdings sollten Anleger bewusst entscheiden, ob sie Einnahmen für laufende Ausgaben oder eine langfristige Reinvestition wünschen.

Das aktuelle europäische Karten-Cashback von Trading 212 ist an Bedingungen geknüpft. Die veröffentlichten Konditionen zeigen einen Basiszinssatz von 0 %, der auf 1,5 % ansteigt, wenn Invest Cashback aktiviert ist und ein berechtigtes wiederkehrendes Abonnement erkannt wird. Cashback wird in einen ausgewählten Pie investiert und nicht als frei auszugebendes Bargeld ausgezahlt.

DEGIRO: Am besten für Marktzugang, Spezialprodukte und niederländische Renten

DEGIRO ist ein eher traditioneller Ausführungsbroker. Es fehlen die bankähnlichen Merkmale von Trade Republic und Trading 212, aber es bietet deutlich mehr Tiefe für Anleger, die Börsen wählen, börsennotierte Derivate handeln oder weniger verbreitete Wertpapiere halten möchten.

Die Produktpalette kann Folgendes umfassen:

• Aktien
• ETFs
• Anleihen
• Investmentfonds
• Aufgeführte Optionen
• Futures
• Strukturierte Produkte
• Krypto- und börsengehandelte Warenprodukte

DEGIRO bietet Zugriff auf ETFs an etwa 19 großen Börsen und berechnet 1 € pro Transaktion für mehr als 1.000-Produkte in seiner Tradegate Core Selection.

DEGIRO Vorteile

• Breiter Zugang zum internationalen Austausch
• Gelistete Optionen und Futures
• Anleihen, Fonds und strukturierte Produkte
• Wettbewerbsfähige Kosten für größere selbstgesteuerte Transaktionen
• Mehr als 1.000 ETFs in seiner 1 € Core Selection
• Spezielles niederländisches Rentenanlagekonto
• Keine Depot- oder Inaktivitätsgebühr
• Menschlicher Kundensupport
• Besser geeignet für Anleger, die mehr Kontrolle über einzelne Aufträge wünschen

DEGIRO Nachteile

• Keine Zahlungskarte
• Keine Bruchteile von Aktien
• Kein Äquivalent zu Trading 212 Pies oder Trade Republic Savings Plans
• Gebühren für Währungsumrechnung und Börsenanbindung
• Kleine monatliche Einkäufe können relativ teuer sein
• Kein mit Trade Republic vergleichbares Angebot von allgemeinem Interesse
• Keine neuen Firmenkonten
• Weniger praktisch für Anleger, die eine All-in-One-Banking- und Anlage-App wünschen

DEGIRO unterstützt den Handel mit Bruchteilen von Aktien nicht: Anleger müssen im Allgemeinen ganze Aktien kaufen.

DEGIRO ist hier der Einzige mit einem niederländischen Rentenkonto

Das Rentenkonto von DEGIRO richtet sich an niederländische Anleger, die innerhalb ihrer verfügbaren Jaarruimte oder Reserveringsruimte eine steuerbegünstigte Zusatzrente aufbauen möchten.

Das Konto kostet derzeit 0,20 % pro Jahr und wird mit 0,0166 % pro Monat berechnet. Anrechenbare Transaktionskosten können im Rahmen des aktuellen Tarifs von DEGIRO mit dieser Kontogebühr verrechnet werden.

Der Steuervorteil ist mit Einschränkungen verbunden. Das Rentenkapital ist nicht wie ein gewöhnliches Anlagekonto frei zugänglich. Beiträge, Abhebungen und eventuelle Rentenzahlungen unterliegen den niederländischen Steuer- und Rentenvorschriften.

Das macht das Konto möglicherweise wertvoll für jemanden mit nachweisbarem Rentendefizit, aber ungeeignet für Geld, das vor der Pensionierung benötigt werden könnte.

Bietet DEGIRO „Box 2 investieren“ an?

„Box 2 investing“ ist kein spezielles DEGIRO-Produkt.

In den Niederlanden betrifft Box 2 im Allgemeinen Einkünfte aus einer wesentlichen Beteiligung an einem Unternehmen. Jemand, der über eine persönliche Holdinggesellschaft oder eine andere niederländische BV investiert, benötigt ein Wertpapierkonto, das rechtmäßig auf den Namen dieser Firma lautet.

DEGIRO akzeptiert in 2018 keine neuen Firmenkunden mehr und gibt an, aufgrund erhöhter Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden keine neuen Geschäfts- oder Unternehmenskonten mehr anbieten zu können. Ein Geschäftsbankkonto kann auch nicht mit einem gewöhnlichen Privatkonto DEGIRO verknüpft werden.

DEGIRO ist daher eine echte Option für niederländische Renteninvestitionen, sollte jedoch derzeit nicht als zugängliche neue Lösung für Investitionen über eine BV dargestellt werden. Bestehende Alt-Firmenkonten können unterschiedlich behandelt werden, und Firmeninhaber sollten sich vor der Wahl einer Struktur professionell steuerlich beraten lassen.

Plus500: besser für einen CFD Daytrader als für einen langfristigen Investor

Plus500 ist der Ausreißer in diesem Vergleich. Sein europäischer Service konzentriert sich auf Differenzverträge.

Mit einem CFD kann ein Händler auf einen steigenden oder fallenden Preis spekulieren, ohne die zugrunde liegende Aktie, den ETF, den Rohstoff, die Kryptowährung oder den Index zu besitzen. Leverage bedeutet, dass eine relativ kleine Einlage ein größeres Marktrisiko kontrolliert.

Das kann für den kurzfristigen taktischen Handel nützlich sein, vergrößert aber sowohl Verluste als auch Gewinne.

Die Leverage-Limits für Privatkunden in Europa reichen im Allgemeinen von 30:1 für Hauptwährungspaare bis hin zu 5:1 für einzelne Aktien und 2:1 für Kryptowährungen. Die obligatorische Margin-Glattstellung und der Negativsaldoschutz reduzieren bestimmte Risiken, machen den Handel mit Hebelwirkung jedoch nicht sicher.

Plus500 Vorteile

• Plattform, die speziell für den aktiven CFD-Handel entwickelt wurde
• Zugang zu Tausenden von Märkten
• Fähigkeit, auf steigende und fallende Preise zu spekulieren
• Hebelwirkung innerhalb der regulatorischen Grenzen
• Stop-Loss-, Trailing-Stop- und garantierte Stop-Tools
• Preiswarnungen und Wirtschaftsinformationen
• Unbegrenztes Demokonto
• Keine herkömmliche Handelsprovision

Plus500 Nachteile

• Normalerweise ist der Anleger nicht Eigentümer des Basiswerts
• Die große Mehrheit der CFD-Einzelhandelskonten verliert Geld
• Eine Übernachtfinanzierung bestraft lange Haltedauern
• Auf volatilen oder illiquiden Märkten können sich Spreads ausweiten
• Kein herkömmlicher Sparplan ETF
• Kein Rentenkonto
• Keine an den Broker gebundene Zahlungskarte
• Kein verzinsliches Langzeitgeldkonto
• Begrenzte Eignung für passives Investieren oder Dividendenaufzinsung

Für einen erfahrenen Händler, der speziell auf der Suche nach einer unkomplizierten CFD-Schnittstelle ist, ist Plus500 möglicherweise die beste dieser vier Schnittstellen. DEGIRO ist jedoch wahrscheinlich die geeignetere Wahl für jemanden, der börsennotierte Optionen oder Futures anstelle des außerbörslichen CFDs möchte.

Für die meisten Leser, die über mehrere Jahre hinweg Vermögen aufbauen, ist Plus500 die schwächste Lösung. Seine Struktur fördert den Handel mit kurzer Laufzeit, während die Finanzierungskosten einem langfristigen Halten entgegenwirken. Die Risikooffenlegung der Plattform sollte vor dem Handel immer überprüft werden, da sich der angezeigte Verlustprozentsatz im Laufe der Zeit ändert und je nach juristischer Person variieren kann.

Regulierung und Anlegerschutz im Vergleich

Regulierung kann Marktverluste nicht verhindern. Es regelt, wie der Anbieter arbeitet, Kundenvermögen verwahrt und reagiert, wenn das Unternehmen Geld oder Investitionen nicht zurückgeben kann.

DEGIRO bestätigt, dass die flatexDEGIRO Bank SE in erster Linie von BaFin beaufsichtigt wird, während ihre niederländische Niederlassung bei DNB registriert ist und von AFM und DNB beaufsichtigt wird.

Kunden sollten die genaue juristische Person überprüfen, die in ihrer Kontovereinbarung angegeben ist. Der Markenname allein bestimmt nicht, welches Vergütungssystem, welche Barvereinbarung oder welche Produktregeln gelten.

Welcher Broker bietet die beste Plattform?

Der Einfachheit halber am besten: Trade Republic

Die Benutzeroberfläche von Trade Republic ist bewusst minimalistisch gehalten. Es eignet sich gut für die Überprüfung eines Portfolios, die Erstellung eines ETF-Plans und die Verwaltung von Bargeld. Fortgeschrittene Händler könnten die Recherche- und Orderkontrollen als restriktiv empfinden.

Am besten für die Portfolioautomatisierung geeignet: Trading 212

Pies, Anteilsbruchteile und AutoInvest machen Trading 212 zur stärksten Portfolio-Building-Schnittstelle der vier. Es eignet sich für Menschen, die eher in Prozentsätzen und monatlichen Beiträgen als in einzelnen Gesamtanteilsaufträgen denken.

Am besten für den Markt geeignet: DEGIRO

DEGIRO verlangt vom Anleger mehr Engagement, belohnt diesen Aufwand jedoch mit dem Zugang zu mehr Börsen und traditionellen Instrumenten. Es eignet sich besser für jemanden, der sich mit Auftragsarten auskennt und eine bestimmte Notierung oder ein bestimmtes Derivat auswählen möchte.

Am besten für CFD-Ausführungstools geeignet: Plus500

Die Plattform von Plus500 ist sauber, reaktionsschnell und auf gehebelte Positionen ausgerichtet. Das Demokonto ist nützlich, um die Funktionsweise der Benutzeroberfläche zu erlernen. Der Erfolg mit virtuellem Geld beweist jedoch nicht, dass ein Händler unter echtem finanziellen und emotionalen Druck profitieren kann.

Wichtigste Vor- und Nachteile

Welcher ist der beste Broker für einen europäischen Investor?

Für den durchschnittlichen europäischen Anleger, der über viele Jahre hinweg ein diversifiziertes Portfolio aufbaut, ist Trade Republic unser Gesamtsieger.

Die kostenlosen Sparpläne, Teilinvestitionen, Barzinsen und die Karte bilden ein ungewöhnlich umfassendes Paket. Es ist besonders attraktiv für Anleger, die Einzahlungen automatisieren und weiterhin in einer Anwendung sparen, investieren und ausgeben möchten.

Dieses Urteil ändert sich jedoch je nach Benutzer:

• Wählen Sie Trading 212, wenn niedrigste Transaktionskosten, partielle Diversifizierung und Portfolioautomatisierung am wichtigsten sind.
• Wählen Sie DEGIRO, wenn Sie einen breiteren Börsenzugang, Anleihen, börsennotierte Optionen, Futures oder niederländische Renteninvestitionen wünschen.
• Wählen Sie Trade Republic, wenn Sie die beste Balance zwischen langfristiger Investition, Automatisierung, Cash-Management und Alltagskomfort wünschen.
• Ziehen Sie Plus500 nur in Betracht, wenn Sie CFDs verstehen und bewusst kurzfristiges Leveraged Trading wünschen.

Anleger sollten auch Steuererklärungen, Kontoübertragbarkeit, Kundenservice und die Frage berücksichtigen, ob der Broker ihre bevorzugte Börse und Sicherheit unterstützt. Ein etwas günstigerer Broker ist nicht besser, wenn er nicht die Produkte oder Kontostruktur bereitstellen kann, die der Anleger tatsächlich benötigt.

The Strategic Newb Urteil

Diese vier Plattformen repräsentieren drei verschiedene Modelle.

Trading 212 ist der kostengünstige Portfolio-Builder. Trade Republic ist der europäische Investment- und Bank-Hybrid. DEGIRO ist die umfassendere selbstgesteuerte Brokerage-Plattform. Plus500 ist ein gehebelter Handelsplatz.

Für die meisten europäischen Buy-and-Hold-Investoren liegt die eigentliche Entscheidung daher zwischen Trade Republic, Trading 212 und DEGIRO. Trade Republic bietet den höchsten Rundum-Komfort, Trading 212 bietet außergewöhnlichen Wert für kleine und Bruchteilsinvestitionen und DEGIRO bleibt die bessere Spezialplattform.

Plus500 kann für einen sachkundigen CFD-Daytrader geeignet sein, aber sein Finanzierungsmodell, seine Hebelwirkung und das Fehlen einer direkten Eigentümerschaft unterscheiden es grundlegend von den anderen drei. Es sollte eine sorgfältig durchdachte Handelsstrategie ergänzen und kein langfristiges Anlagekonto ersetzen.

Häufig gestellte Fragen

Ist Trade Republic besser als DEGIRO?

Trade Republic eignet sich im Allgemeinen besser für automatisiertes Investieren, Teilaktien, Barzinsen und Kartenfunktionen. DEGIRO eignet sich besser für Anleger, die mehr Börsen, Anleihen, börsennotierte Optionen, Futures oder ein niederländisches Rentenkonto benötigen.

Ist Trading 212 günstiger als Trade Republic?

Trading 212 erhebt keine Handelsprovision für Aktien auf dem Invest-Konto und ETFs, während Trade Republic im Allgemeinen 1 € für einen manuellen Handel berechnet. Für Trade Republic-Sparpläne fallen keine Maklerausführungsgebühren an, was beide Plattformen für automatisiertes Investieren sehr wettbewerbsfähig macht. Währungskosten, Spreads und Produktkosten müssen weiterhin berücksichtigt werden.

Kann ich Dividenden mit der Karte Trading 212 oder Trade Republic ausgeben?

Sie können Dividenden ausgeben, nachdem sie als verfügbares Bargeld gutgeschrieben wurden, vorbehaltlich der Konto- und Kartenregeln der Plattform. Sie können nicht realisierte Gewinne nicht direkt ausgeben. Investitionen müssen zunächst verkauft und der Erlös beglichen werden, bevor sie zu ausgabefähigem Bargeld werden.

Welcher Broker eignet sich am besten für Renteninvestitionen in den Niederlanden?

Von diesen vier ist DEGIRO der einzige Anbieter mit einem speziellen niederländischen Rentenanlagekonto. Es kann Steuervorteile bieten, wenn die Beiträge innerhalb des zulässigen Rentenfreibetrags des Anlegers liegen, das Geld jedoch Einschränkungen auf dem Rentenkonto unterliegt.

Ist Plus500 für langfristige Investitionen geeignet?

Im Allgemeinen nicht. Das wichtigste europäische Produkt von Plus500 ist das gehebelte Produkt CFD, das kein herkömmliches Eigentum an der zugrunde liegenden Investition darstellt und eine wiederkehrende Übernachtfinanzierung erfordern kann. Ein direkter Aktien- oder ETF-Broker eignet sich in der Regel besser für langfristige Investitionen.

Finanzielle Haftungsausschluss: Nichts in diesem Artikel stellt eine personalisierte Finanzberatung dar. Der Wert von Investitionen kann steigen oder fallen, und Sie erhalten möglicherweise weniger zurück, als Sie investiert haben. Gebühren, Produkte und Anlegerschutz können je nach Land variieren. Informieren Sie sich immer über die aktuellen Bedingungen beim Anbieter und der zuständigen Aufsichtsbehörde.

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