Trading 212 ou Trade Republic : quelle application pour les investisseurs européens ?
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Exemples néerlandais : Les tarifs de courtage, règles de retraite, impôts et exemples liés à l’AFM présentés comme néerlandais concernent les Pays-Bas. La traduction ne change pas ce contexte. Les conditions, la disponibilité et la fiscalité peuvent différer dans votre pays de résidence.
Trading 212 vs Trade Republic tourne autour de plus que la question que l'application semble la moins chère. Vous achetez régulièrement des actions ? Ensuite, le compte Invest sans commission de Trading 212 peut être attrayant. Placez-vous automatiquement de l'argent dans un ETF chaque mois et voulez-vous également une carte de paiement et des fonctions bancaires ? Ensuite, Trade Republic a des arguments forts. Les coûts réels dépendent de vos ordres, de la monnaie, de la méthode de dépôt et de l'écart.
Mise à jour sur 29 Septembre 2 026. Les tarifs et la disponibilité des produits peuvent changer par pays de résidence. Cet article porte sur l'investissement et n'est pas un conseil personnel en matière d'investissement.
Trading 212 vs Trade Republic en un coup d'oeil
| Élément | Trading 212 Invest | Trade Republic |
|---|---|---|
| Ordre individuel sur une action ou un ETF | Pas de commission de négociation ou de frais de garde; des frais de bourse et des impôts restent possibles | 1 € avec Best Price ; 2 € avec Direct Price sur une place boursière choisie, hors spread et éventuels frais externes |
| Investissements périodiques | Pies et AutoInvest, avec des poids personnalisés | Plans d'épargne pour, entre autres, actions et ETFs sans frais de règlement |
| Monnaie | Compte multi-devises; 0,15 % lors de la conversion | Vérifier le prix et l'écart par instrument échangé; aucun taux fixe de FX directement comparable pour chaque ordre |
| Carte de paiement | Carte 212; conditions de la carte de contrôle et disponibilité par pays | Carte virtuelle gratuite; carte physique Classic 5 € une fois, selon la page néerlandaise |
| Autres produits | En particulier les actions et ETFs dans Invest; CFDs sont un produit séparé avec d'autres risques | Aussi obligations, crypto et dans certains pays dérivés |
| Point fort | Achetez vos propres actions et ETFs et créez un portefeuille via Pies | Combiner les investissements automatisés avec les fonctions de paiement et de banque |
Sources : Coût de Trading 212, Page de prix Trade Republic, Trading 212 multi-devises, Carte Trade Republic.
Quelle application est moins chère ?
Selon Trading 212, le compte Invest ne facture ni commission de négociation ni frais de garde. La conversion de devises coûte 0,15 %. L’achat d’une action cotée en euros pour 500 € n’entraîne pas de commission sur l’ordre lui-même. Convertir 500 € dans une autre devise coûte donc 0,75 €. Si vous disposez déjà d’un solde dans la devise de l’action, cet ordre ne nécessite pas de nouvelle conversion. Source 1 · Source 2
Trade Republic facture 1 € par transaction Best Price ou 2 € lorsque vous choisissez une place boursière via Direct Price. L’exécution d’un plan d’épargne ne comporte pas de frais de règlement. Douze achats manuels d’ETF par an coûtent donc 12 € avec Best Price ou 24 € avec Direct Price. Un plan d’épargne admissible évite ces frais. Les spreads, les frais du fonds ETF et d’éventuels frais externes restent à ajouter. Source 1
Veuillez noter lors du dépôt: sur les paiements par carte Trading 212 et certaines méthodes de dépôt rapide ne sont que jusqu'à un total cumulatif de 2 000 € gratuit. Par la suite, 0,7 % s'applique au montant au-dessus de cette limite; les virements bancaires restent gratuits selon le fournisseur. Un dépôt supplémentaire de 1 000 € au-dessus de la frontière peut donc coûter 7 €. Source : Trading 212.
Un courtier avec une commission de trading 0 € n'offre pas automatiquement le coût d'exécution total le plus bas. Pour un ETF ou une action donnée, comparez l'écart entre l'offre et la demande, le lieu, les frais de change et le prix d'achat total. Trade Republic décrit deux itinéraires pour les actions et ETFs: Best Price, avec exécution contre Trade Republic sur la base des meilleurs prix des sites concernés, et Direct Price, où vous choisissez un échange. Votre choix affecte les frais. Source : Trade Republic
Placements périodiques : Pies versus plans d'épargne
Trading 212 vous permet de combiner des investissements dans des proportions personnalisées avec Pies et d'automatiser les contributions. Cela peut vous aider à gérer un mélange de ETFs global et d'actions individuelles. Regardez les conversions de devises pour les avoirs étrangers: Pies utiliser votre compte de devises primaires, de sorte que le réinvestissement automatique des dividendes peut également déclencher la conversion. Source : Trading 212
Trade Republic choisit un itinéraire simple : sélectionnez une action appropriée ou ETF, créez un dépôt récurrent et faites exécuter le plan d'épargne sans frais fixes d'une ordre individuelle. Ceci est particulièrement attrayant si vous investissez systématiquement dans un nombre limité de produits. Source : Trade Republic.
Carte de paiement, Saveback et intérêts
Les deux fournisseurs ont une carte de paiement, mais les avantages ne sont pas les mêmes que le rendement garanti des placements. Trade Republic liste pour les Pays-Bas une carte virtuelle gratuite, une carte Classic de 5 € une fois et 1 % Saveback sur les paiements par carte éligibles de votre solde monétaire à un plan d'épargne, jusqu'à 15 € par mois. Pour activer les conditions Saveback s'appliquent, y compris un dépôt périodique de 50 € par mois. Vérifiez le maximum actuel et les transactions exclues dans l'application. Carte · Conditions Saveback.
Trading 212 offre la carte 212. Les modalités de la remise de fonds, l'utilisation et la disponibilité des cartes varient selon l'entité, le pays et la promotion. Vérifiez les termes actuels de la carte pour votre compte avant de choisir un fournisseur en raison d'une offre temporaire. Source : Trading 212
Les deux fournisseurs offrent des intérêts sur les liquidités non investies sous réserve de conditions. Les tarifs peuvent changer et différer pour les nouveaux clients; la façon dont l'argent liquide est détenu est également importante pour la protection. Un taux d'intérêt annoncé n'est donc pas une raison fixe pour choisir un courtier pendant des années. Taux d'intérêt Trade Republic · Taux d'intérêt et arrangement de Trading 212
Sécurité et protection : que devriez-vous comparer?
Pour votre pays de résidence, vérifiez quelle entité juridique offre votre compte, où il y a de l'argent liquide non investi et quel règlement s'applique à l'argent liquide et aux placements. La garantie des dépôts bancaires, la protection des titres en cas de déficit et le risque de marché sont des questions différentes. Aucune de ces applications ne vous protège contre la chute des cours des actions. Avant d'ouvrir un compte, lisez l'accord client actuel et le texte de protection pour votre pays.
Notre verdict : Trading 212 ou Trade Republic ?
Trading 212 peut mieux vous convenir si vous achetez régulièrement des actions individuelles ou ETFs, souhaitez détenir plusieurs devises ou automatiser votre propre mix d'investissement avec Pies. Regardez les frais de conversion 0,15 % et les frais de dépôt.
Trade Republic peut mieux vous convenir si vous investissez principalement un montant mensuel fixe à travers des plans d'épargne et la valeur d'une carte de paiement avec des fonctionnalités bancaires dans la même application. Pour les ordres individuelles fréquentes, les frais de 1 € (Best Price) ou 2 € (Direct Price) s'additionnent.
Il n'y a pas de gagnant universel pour un investisseur européen. Faites la comparaison avec votre propre modèle: combien de ordres distinctes placez-vous, dans quelle monnaie achetez-vous, utilisez-vous un plan d'épargne et voulez-vous vraiment payer avec le même compte? Le résultat le moins cher dans un exemple de calcul n'est pas automatiquement la meilleure version ou la meilleure application pour votre pays de résidence.
Questions fréquentes
Trading 212 est-il moins cher que Trade Republic?
Trading 212 Invest ne facture aucune commission de négociation sur des ordres individuelles. Trade Republic charge 1 € pour une ordre Best Price ou 2 € pour une ordre Direct Price. L'exécution d'un plan d'épargne admissible n'a pas de frais de règlement fixe. La conversion des devises, les écarts et les coûts externes ont également une incidence sur le montant final.
Puis-je investir automatiquement dans ETFs avec les deux courtiers ?
Oui. Trading 212 a Pies avec AutoInvest; Trade Republic a des plans d'épargne ETF. Vérifiez que votre ETF spécifique est disponible et dans quelle devise le produit est cité.
Les cartes Trading 212 et Trade Republic sont-elles gratuites ?
Trade Republic mentionne une carte virtuelle gratuite et un prix unique pour les cartes physiques. Trading 212 offre également une carte, mais la disponibilité et les conditions actuelles dépendent du pays et de votre compte. L'utilisation de la carte et les avantages peuvent avoir des conditions distinctes.
Les investisseurs européens ont-ils accès à une ISA britannique à Trading 212 ?
Un ISA est un produit fiscal britannique et n'est pas le compte standard d'un investisseur en dehors du Royaume-Uni. Cette comparaison concerne Trading 212 Invest; les règles fiscales locales demeurent applicables.
Sources et note éditoriale
La comparaison utilise le explication des coûts de Trading 212, conditions de dépôt, Tarifs Trade Republic pour les Pays-Bas, conditions de la carte et informations sur l'exécutionC'est vrai. Les conditions néerlandaises mentionnées ici ne s'appliquent pas automatiquement dans d'autres pays. Vérifiez les termes de votre compte.