Combien coûte un investissement de 500 € par mois chez quatre courtiers populaires ?
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Exemples néerlandais : Les tarifs de courtage, règles de retraite, impôts et exemples liés à l’AFM présentés comme néerlandais concernent les Pays-Bas. La traduction ne change pas ce contexte. Les conditions, la disponibilité et la fiscalité peuvent différer dans votre pays de résidence.
Vous mettez chaque mois 500 € de côté pour investir. Après un an, vous avez mis en 6 000 €. Mais combien de ce montant va à votre courtier ? Et est le fournisseur avec les coûts de ordre les plus bas automatiquement courtier le moins cher en Europe?
Nous comparons quatre noms connus : DEGIRO, Trading 212, Trade Republic et Plus500. Pour un calcul équitable, nous choisissons un achat par mois d'un ETF largement distribué et coté en euros disponible auprès du courtier concerné. Nous supposons un compte d'investissement privé ordinaire, un virement bancaire, des achats de 12 en un an, aucune vente, aucun échange de devises et aucun retour. Ce sont des coûts exemplaires pour un investisseur néerlandais, pas de classement universel pour tous les pays ou tous les ETFs.
Taux vérifiés pour 29 Septembre 2 026. Les cours, les spreads, les coûts du fonds ETF et les conditions propres à chaque pays peuvent changer. Investir vous permet de perdre de l'argent; ce n'est pas un conseil personnel en placement.
La réponse en 30 secondes
| Courtier et itinéraire | Coûts par achat selon ce scénario | Coûts pour les achats de 12 | Ce que tu achètes |
|---|---|---|---|
| Trading 212 Invest, manuel ou AutoInvest | Commission de négociation 0 € | 0 € commission de négociation | ETF, si disponible |
| Trade Republic, plan d'épargne ETF adapté | 0 € frais de règlement | 0 € frais de règlement | ETF via un plan d'épargne |
| DEGIRO, sélection de base sur Tradegate | Manipulation 1 € | 12 € | ETF de la sélection de base sur Tradegate |
| Trade Republic, douze ordres Best Price séparés | 1 € frais de règlement | 12 € | ETF via des achats séparés avec Best Price |
| Trade Republic, douze ordres Direct Price séparés | 2 € frais de règlement | 24 € | Achats individuels d’un ETF sur une place boursière choisie |
| DEGIRO, autres ETF à taux standard | Habituellement, 2 € plus 1 € | 36 € | ETF en dehors de la condition de sélection de base |
| Plus500 | Pas de taux annuel fixe comparable pour ce scénario néerlandais ETF | Pas comparable | Le site web néerlandais présente le commerce CFD; vérifier séparément si un vrai ETF est disponible via Plus500 Invest dans votre pays |
Les montants indiqués dans le tableau sont seulement les frais de courtage explicites pour l'achat. Les différences de prix entre le prix de l'offre et le prix de l'offre (spread), les coûts de fonctionnement de la ETF (TER), les frais de transaction et les frais de vente sont manquants. En conséquence, deux résultats de 0 € ne sont pas une garantie pour exactement le même coût total. Taux DEGIRO 2 026 · Coûts Trading 212 Invest · Taux de Trade Republic · Plus500 Nederland.
Comment la comparaison est calculée
Le calcul est simple : 12 mois × 500 € = 6 000 € insert. Un achat ETF par mois signifie douze ordres. Si vous payez 1 € par ordre, les frais de ordre annuels sont 12 €; à 3 € par ordre ils sont 36 €. Il s'agit de 0,2 % et 0,6 % respectivement du dépôt annuel de 6 000 €. Ces pourcentages ne sont qu'un moyen de décrire les coûts du courtier; ils ne constituent pas un ratio annuel des coûts du portefeuille.
Nous ne comparons pas un prix ETF sur toutes les plateformes : le même ISIN peut être échangé sur différentes bourses avec différents écarts. Pour votre propre choix, vérifiez le ISIN, bourse, devise de négociation, spread et TER. Une faible commission peut être compensée par une exécution moins favorable au moment où vous achetez.
Trading 212: 0 € commission, mais prêtez attention aux dépôts et devises
Trading 212 ne facture aucune commission de négociation ou frais de garde sur son compte Invest. Douze ordres libellées en euros pour une ETF disponible donnent donc lieu à 0 € dans Trading 212 trading commission. Vous pouvez passer des ordres individuelles ou construire un portefeuille en utilisant Pies et AutoInvest. Source : Trading 212
L’hypothèse d’un virement bancaire compte. Selon Trading 212, les virements sont gratuits. Les paiements par carte et certaines méthodes rapides entraînent 0,7 % de frais au-delà d’un montant cumulé gratuit de 2 000 €. Déposer d’abord 2 000 € gratuitement par carte, puis 4 000 € par une méthode payante coûterait donc 28 €. Les virements gratuits évitent ces frais. Source 1
L'achat d'un ETF dans une autre devise entraîne des frais 0,15 % FX lors de la conversion. Cet exemple utilise un ETF coté en euro sans conversion. Pies utilise la devise du compte primaire, de sorte que les dividendes réinvestis peuvent également déclencher la conversion. Trading 212 multi-devises · Pies et monnaie
Trade Republic: 0 € via un plan d'épargne, 12 € ou 24 € avec ordres séparées
Un plan d’épargne ETF admissible chez Trade Republic est exécuté sans les frais de règlement habituels d’un ordre individuel. Douze versements mensuels de 500 € coûtent ici 0 € de frais fixes de courtage. Pour des achats individuels mensuels du même ETF, le tarif est de 1 € par transaction Best Price, soit 12 € par an. Avec Direct Price et une place boursière choisie, il est de 2 € par transaction, soit 24 € par an. Le spread, les frais de l’ETF et d’éventuels frais de tiers subsistent. Source 1
Le plan d'épargne est donc pratique si vous voulez acheter le même ETF chaque mois. Vérifiez à l'avance que votre ETF choisi est disponible pour un plan d'épargne et comment l'exécution a lieu. Vous avez moins de contrôle sur le moment exact d'achat dans une version automatique qu'avec votre propre ordre limite.
DEGIRO: 12 € avec sélection de base, souvent 36 € à l'extérieur
Chez DEGIRO, une qualification Sélection de base ETF sur Tradegate coûte 1 € dans la manipulation par ordre. Douze achats au total 12 €. La condition Tradegate est importante : le même ETF sur une autre circonscription n'est pas automatiquement admissible à ces frais. Sélection de base · DEGIRO explication
Pour ETFs en dehors de cette condition de sélection de base spécifique, l'aperçu tarifaire néerlandais indique en règle générale 2 € plus 1 € manipulation par ordre. Pour douze achats, c'est 36 €. DEGIRO peut également facturer des frais de raccordement pour certaines circonscriptions; selon le document tarifaire, l'exception s'applique, entre autres, à la sélection ETF-Core. Les frais de fonds, les frais de change et les frais d'étalement demeurent possibles. DEGIRO Aperçu tarifaire 2 026.
Pour une personne qui met seulement 500 € dans un ETF mensuel, les frais de ordre fixes sont relativement visibles. DEGIRO peut toujours s'adapter si vous souhaitez également utiliser des bourses de valeurs spécifiques, d'autres titres ou un compte de pension néerlandais séparé. Ce compte de pension a un Autres structures de coûts et ne fait pas partie du calcul ci-dessus. Compte de pension DEGIRO.
Pourquoi n'y a-t-il pas de chiffre 0 €, 12 € ou 36 € pour Plus500 ?
La page d'accueil néerlandaise de Plus500S présente CFD trading. Un ETF CFD est un contrat qui suit le prix; vous ne possédez pas le ETF sous-jacent. Les coûts peuvent comprendre l'écart et, selon la position, d'autres coûts de négociation et de financement. Plus500 décrit la propagation comme sa principale charge CFD. Plus500 Nederland · Informations sur les coûts
Plus500 offre également un service distinct Invest pour les titres réels dans certaines parties de l'Europe. Toutefois, les informations néerlandaises vérifiées ne confirment pas suffisamment la disponibilité, la gamme ETF ou les frais applicables pour un compte néerlandais afin de publier un chiffre de coûts fiable. L'attribution d'un plan fixe d'économies de ETF à un produit CFD rendrait cette comparaison inexacte. Confirmez d'abord que votre compte offre Plus500 Invest et que vous achetez un ETF réel. Plus500 informations sur le produit · mise en œuvre géographique
Les frais que vous payez également à la commission 0 €
Les coûts du fonds ETF. Supposez que votre ETF possède un TER de 0,20 % par an. Dans le cas de dépôts 12 de 500 € qui ont lieu approximativement au début du mois et sans changement de taux de change, le montant moyen investi au cours de la première année est approximativement 3 250 €. La pression TER estimée est alors d'environ 6,50 € dans la première année (3 250 € × 0,20 %), incorporé dans la valeur du fonds. C'est une illustration, pas un montant exact sur l'état d'un courtier; les mouvements quotidiens des prix et la méthode de calcul du fonds font une différence. Au cours des années suivantes, ce coût continu du fonds est calculé sur une plus grande valeur investie.
Spread. Si vous payez plus pour un ETF que le prix auquel vous pouvez vendre immédiatement, il y a un coût commercial implicite dans l'écart entre l'offre et la demande. Il change par bourse, par liquidité et par calendrier. Chez DEGIRO, vous devez regarder spécifiquement le devis Tradegate pour la ordre 1 €-Kernsélectieorder d' €; à un autre échange, la combinaison des frais de diffusion et de ordre peut être différente.
Monnaie, taxe et ventes. Un devis en euros est l'hypothèse de cette comparaison. Les actions étrangères ou autrement cotées ETF peuvent engager des frais de change. Les frais de transaction locaux dépendent de votre pays et de votre produit. Vendre plus tard, puis ordrer et les frais de change peuvent se produire à nouveau. Une comparaison pluriannuelle équitable prend ces coûts de sortie.
Quel courtier est le moins cher pour 500 € par mois ?
Pour douze achats d'un euro-ETF approprié partager Trading 212 Invest et un plan d'épargne Trade Republic le plus bas frais d'achat explicites de 0 € dans notre scénario. DEGIRO suit avec 12 € via une sélection de base appropriée-ETF sur Tradegate. Ceux qui utilisent douze ordres Trade Republic distinctes via Best Price paient également 12 €; via Direct Price qui sera 24 €. A DEGIRO-ETF aux coûts standard mentionnés 36 €. Aucun montant comparable raisonnable n'a été établi pour Plus500.
Le titre Le courtier le moins cher d'Europe n'a donc pas de réponse qui s'applique à chaque investisseur et à chaque pays. D'abord déterminer quel ETF vous voulez, que vous achetiez automatiquement ou manuellement, et à quel échange l'ordre est exécuté. Ensuite, comparez le prix d'achat complet et les coûts actuels du fonds. La commission du courtier la moins chère n'est qu'une partie du coût total.
Questions fréquentes
Est-ce que l'investissement de 500 € par mois suffit pour commencer?
Oui, si le montant correspond à votre budget et que vous gardez un tampon financier. Un ETF à large échelle peut être construit avec une contribution mensuelle, mais la valeur peut diminuer. Vérifiez également si votre ETF choisi pour 500 € peut être acheté ou si des fractions sont disponibles.
Qu'est-ce que l'investissement de 500 € par mois dans un coût ETF chez DEGIRO ?
Avec douze ordres de sélection de base éligibles sur Tradegate, la manipulation est 12 € par an. Pour un ETF sous le taux standard mentionné, l'exemple de calcul est 36 € par an. Des spreads, TER et d'autres coûts possibles sont ajoutés.
Trade Republic est-il gratuit pour ETFs ?
La mise en œuvre d'un plan d'épargne ETF approprié n'a pas de frais de règlement fixe. En cas d'achats individuels, 1 € par ordre Best Price ou 2 € par ordre Direct Price avec un échange auto-choisi. Les écarts, les coûts externes et les coûts du fonds ETF peuvent encore s'appliquer.
Trading 212 est-il totalement gratuit ?
C'est pas vrai. Trading 212 Invest ne facture pas de commission de négociation ou de frais de garde, mais une conversion de devises coûte 0,15 %. Certaines méthodes de dépôt sont soumises à des frais de 0,7 % après la limite libre cumulative. Aussi un ETF lui-même a souvent des coûts de fonctionnement.
Pourquoi ne pas comparer Plus500 au même montant ?
Le service CFD offert aux visiteurs néerlandais n'est pas le même qu'un achat ordinaire de ETF. Sans conditions confirmées pour un ETF réel approprié sur Plus500 Invest, un montant annuel fixe serait trompeur.
Sources et vérification rédactionnelle
Ce calcul fait appel au Taux DEGIRO par 1 Janvier 2 026, les Conditions de sélection de base, Coûts Trading 212 Invest, Frais de dépôt, Prix Trade Republic et Pays-Bas Plus500 pageC'est vrai. Les tarifs peuvent changer; veuillez vérifier le relevé des coûts de votre fournisseur avant de ordrer.