DEGIRO vs Trading 212 vs Trade Republic vs Plus500: Który broker jest najlepszy?

To analiza redakcyjna The Strategic Newb, a nie opinia klienta. Tam, gdzie to zaznaczono, teksty źródłowe dotyczą holenderskich rachunków lub opłat. Dostępność, podmioty prawne i warunki mogą różnić się w zależności od kraju. Sprawdź warunki obowiązujące w swoim kraju. Tłumaczenie angielskiego tekstu redakcyjnego. Zachowano nazwy, źródła, zakres krajowy i oceny. To tłumaczenie nie zostało jeszcze niezależnie sprawdzone przez polskojęzycznego redaktora finansowego.

DEGIRO, Trading 212, Trade Republic i Plus500 służą bardzo różnym inwestorom. Porównujemy ich koszty, produkty, karty, automatyzację, ochronę i przydatność do długoterminowego inwestowania lub aktywnego handlu.

Informacje sprawdzone w dniu 24 września 2026. Brak śledzenia partnerów.

DEGIRO, Trading 212, Trade Republic i Plus500 są często przedstawiani jako wymienni, tani brokerzy. Nie są.

Trade Republic opiera się na automatycznym inwestowaniu, oprocentowanej gotówce i codziennych funkcjach bankowych. Trading 212 łączy w sobie bezprowizyjne inwestowanie cząstkowe z automatyzacją i kartą płatniczą. DEGIRO oferuje szerszy dostęp do tradycyjnych giełd i specjalistycznych instrumentów, wraz z holenderskim kontem emerytalnym. Plus500 to przede wszystkim platforma CFD z dźwignią przeznaczoną dla aktywnych traderów, a nie zwykłych inwestorów długoterminowych.

Ta różnica ma większe znaczenie niż nagłówek z informacją „zero prowizji”. Wybór najlepszego brokera zależy od tego, czy chcesz zbudować portfel ETF, automatycznie inwestować niewielkie kwoty, handlować opcjami, czy też spekulować na krótkoterminowych ruchach cen.

Informacje i opłaty w tym porównaniu zostały sprawdzone we wrześniu 24 2026. Dostępność produktów, stawki promocyjne i ochrona inwestorów mogą się różnić w zależności od kraju i podmiotu prawnego.

Najważniejsze wnioski

• Trade Republic to najsilniejszy, wszechstronny wybór dla wielu europejskich inwestorów długoterminowych, szczególnie tych, którzy chcą bezpłatnych planów oszczędnościowych, inwestycji cząstkowych, odsetek gotówkowych i karty płatniczej w jednej aplikacji.
• Trading 212 jest często najtańszą i najbardziej elastyczną opcją dla małych inwestorów, dzięki bezpłatnym akcjom i ETFs, udziałom ułamkowym oraz systemowi Pies i AutoInvest.
• DEGIRO jest lepiej dostosowany do samodzielnych i bardziej doświadczonych inwestorów, którzy potrzebują dostępu do licznych giełd, obligacji, opcji, kontraktów futures lub holenderskiego rachunku do inwestowania w emeryturę.
• Plus500 to specjalistyczny wybór do krótkoterminowego handlu CFD, ale jego dźwignia finansowa, spready i finansowanie jednodniowe sprawiają, że jest on kiepskim substytutem konwencjonalnego długoterminowego rachunku inwestycyjnego.
• Karta brokerska pozwala wydawać dostępną gotówkę, a nie niezrealizowane zyski z inwestycji. Akcje zwykle muszą zostać sprzedane i rozliczone, zanim będzie można wydać uzyskane z nich wpływy.

Szybki werdykt: który broker jest najlepszy dla kogo?

Z naszej ogólnej oceny wynika, że ​​Trade Republic oferuje najbardziej zrównoważony pakiet dla przeciętnego europejskiego inwestora, podczas gdy Trading 212 może być tańszym i bardziej elastycznym wyborem dla małych portfeli. DEGIRO wygrywa, gdy asortyment produktów i inwestowanie w programy emerytalne są ważniejsze niż automatyzacja lub funkcje bankowe.

Plus500 należy do innej kategorii. Może służyć doświadczonemu traderowi krótkoterminowemu, jednak nie należy go traktować jako bezpośredniego zamiennika długoterminowego brokera giełdowego i ETF.

DEGIRO vs Trading 212 vs Trade Republic vs Plus500 w skrócie

Produkty mogą się różnić w zależności od kraju. Inwestorzy powinni sprawdzić odpowiedni podmiot prawny i lokalną listę produktów przed otwarciem konta.

Który broker jest najtańszy?

Nie ma uniwersalnego, najtańszego brokera. Odpowiedź zmienia się w zależności od inwestycji, wielkości transakcji, waluty i częstotliwości transakcji.

Trading 212 jest zwykle najtańszy w przypadku małych inwestycji

Konto Invest Trading 212 nie pobiera prowizji od transakcji od akcji i ETFs. Główną opłatą za platformę jest opłata za wymianę walut 0,15 %, gdy wymagane jest przeliczenie waluty. Udziały ułamkowe i AutoInvest sprawiają, że platforma jest szczególnie wydajna w przypadku małych miesięcznych wpłat.

Nie oznacza to, że każdy handel jest dosłownie darmowy. Inwestorzy wciąż spotykają się z:

• Spready bid-ask
• ETF wydatki na zarządzanie
• Koszty przewalutowania
• Obowiązujące podatki lub opłaty za wymianę walut
• Opłata za depozyt po przekroczeniu skumulowanego limitu bezpłatnego limitu Trading 212 na kartę i niektóre depozyty z płatnością natychmiastową

Trading 212 mówi, że karty, Apple Pay, Google Pay i podobne depozyty są bezpłatne do momentu zdeponowania zbiorczego 2 000 €, po czym naliczana jest opłata 0,7 %. Przelewy bankowe pozostają bardziej ekonomiczną metodą finansowania większych kwot.

Trade Republic jest wyjątkowo konkurencyjny w zakresie planów oszczędnościowych

Trade Republic nie pobiera żadnej opłaty za realizację swoich cyklicznych planów oszczędnościowych przez brokera. Zwykła jednorazowa transakcja zazwyczaj wiąże się z zewnętrzną opłatą za rozliczenie 1 €, oprócz spreadu rynkowego i wszelkich kosztów stron trzecich specyficznych dla produktu. Inwestycje ułamkowe dostępne są w wybrane akcje, ETFs i obligacje 1 €.

To sprawia, że Trade Republic jest atrakcyjny dla inwestorów, którzy automatyzują miesięczny zakup ETF. Jednakże opłata 1 € jest stosunkowo droga w przypadku bardzo małych transakcji ręcznych:

• 1 € w zamówieniu 50 € równa się 2 %
• 1 € w zamówieniu 100 € równa się 1 %
• 1 € w zamówieniu 5 000 € równa się 0,02 %

Opłata jest zatem niewielka w przypadku dużych zamówień, ale istotna dla inwestorów dokonujących ręcznego zakupu małych ilości.

DEGIRO może być niedrogi, ale jego struktura opłat wymaga większej uwagi

Wybór podstawowy DEGIRO ETF obejmuje więcej niż produkty 1 000 na Tradegate po cenie 1 € na transakcję. Inne ETFs kosztują zazwyczaj prowizję 2 € plus opłatę manipulacyjną 1 €. Akcje holenderskie są wyceniane na 2 € plus obsługa 1 €, podczas gdy akcje amerykańskie kosztują 1 € plus obsługa 1 €.

Inne możliwe wydatki DEGIRO obejmują:

• Opłata za automatyczne przeliczenie waluty 0,25 %
• Wymień opłaty za łączność poza rynkiem macierzystym inwestora
• Wydatki na produkty i spready
• 0,75 € na kontrakt na notowane opcje i kontrakty futures
• Dodatkowe opłaty za ręczne przeliczanie walut lub niektóre usługi

W ramach standardowej taryfy DEGIRO nie pobiera opłat za przechowywanie, brak aktywności, depozyty ani wypłaty. Jego koszty pozostają konkurencyjne w przypadku większych zamówień realizowanych samodzielnie, ale plany oszczędnościowe Trading 212 i Trade Republic są generalnie bardziej ekonomiczne w przypadku małych powtarzających się składek.

Brak prowizji Plus500 nie czyni go najtańszym

Plus500 zwykle włącza swoją rekompensatę do spreadu kupna-sprzedaży, zamiast pobierać konwencjonalną prowizję od transakcji. Handlowcy mogą również płacić:

• Finansowanie na noc
• Opłaty za przeliczenie waluty w wysokości do 0,7 % od zrealizowanego zysku i straty netto
• Szersze spready przy korzystaniu z gwarantowanego stopu
• Opłata za brak aktywności w wysokości do 10 $ miesięcznie po trzech miesiącach bez logowania

Broker zwykle nie pobiera standardowej opłaty za wpłatę lub wypłatę, chociaż dostawcy usług płatniczych mogą nakładać własne opłaty.

W przypadku pozycji śróddziennej, która jest szybko otwierana i zamykana, głównym kosztem może być spread. W przypadku stanowiska utrzymywanego przez tygodnie lub miesiące powtarzające się finansowanie z dnia na dzień może sprawić, że Plus500 będzie znacznie droższy niż posiadanie bezpośrednio posiadanego udziału lub ETF.

Przykładowe porównanie kosztów

Poniższa tabela nie obejmuje spreadów rynkowych, podatków i kosztów zarządzania ETF, ponieważ różnią się one w zależności od miejsca zabezpieczenia i wykonania.

Biorąc pod uwagę czystą cenę transakcyjną, Trading 212 jest często najtańszy. W przypadku zautomatyzowanego planu długoterminowego Trade Republic może być równie konkurencyjny. DEGIRO staje się bardziej atrakcyjny, gdy inwestor ceni sobie dostęp do konkretnych giełd i instrumentów, a nie absolutnie najniższy koszt.

Trade Republic: najlepszy wszechstronny broker dla wielu europejskich inwestorów

Trade Republic łączy w sobie trzy funkcje, które tradycyjnie były oddzielne:

1. Rachunek papierów wartościowych
2. Zautomatyzowana platforma inwestycyjna
3. Konto gotówkowe z kartą płatniczą

Inwestorzy mogą tworzyć cykliczne plany oszczędnościowe na akcjach i ETFs bez opłaty maklerskiej za realizację. Inwestowanie ułamkowe umożliwia zainwestowanie stałej kwoty w euro, nawet jeśli cała akcja jest droga.

Jego największą zaletą jest wygoda. Pieniądze, które nie zostaną zainwestowane, mogą zyskać zmienną stopę procentową na odpowiednich warunkach, natomiast dostępną gotówkę można wykorzystać za pomocą karty Trade Republic. Karta oferuje również 1 % Saveback, ograniczony do 15 € miesięcznie, jeśli klient spełni odpowiednie warunki, w tym utrzymanie co najmniej 50 € w miesięcznych Planach Oszczędnościowych. Warunki kart i promocji mogą ulec zmianie.

Karta wirtualna nie jest obciążona opłatą za wydanie. Trade Republic obecnie pobiera jednorazową opłatę za fizyczne warianty kart, w tym 5 € dla karty Classic i 50 € dla karty Mirror. Wypłaty gotówkowe co najmniej 100 € są generalnie bezpłatne ze strony Trade Republic.

Zalety Trade Republic

• Bezpłatne cykliczne plany oszczędnościowe
• Inwestowanie ułamkowe z małych kwot
• Zintegrowana karta płatnicza
• Saveback automatycznie przekazywany na plan inwestycyjny
• Zmienne odsetki od kwalifikujących się środków pieniężnych
• Prosta obsługa mobilna
• 1 € opłata za zwykłe transakcje jednorazowe
• Licencja bankowa i europejskie ramy regulacyjne

Wady Trade Republic

• Mniej odpowiednie dla inwestorów potrzebujących wielu specjalistycznych giełd
• Badania i wykresy są dość proste
• Brak holenderskiego rachunku emerytalnego
• Brak konwencjonalnych opcji notowanych na giełdzie lub platform kontraktów futures
• Bardzo małe transakcje ręczne są nieefektywne ze względu na opłatę 1 €
• Niektóre zamówienia ułamkowe korzystają z ograniczonej trasy realizacji
• Gotówka może być rozdzielana pomiędzy bankami partnerskimi oraz, w przypadku wyższych sald lub określonych ustaleń, funduszami rynku pieniężnego

Trade Republic stwierdza, że depozyty bankowe przechowywane w bankach partnerskich są generalnie chronione do 100 000 € na klienta i instytucję. Pieniądze przydzielone kwalifikującym się funduszom rynku pieniężnego stanowią wydzieloną własność funduszu, ale nie są objęte programem gwarancji depozytów bankowych.

Dla klientów holenderskich Trade Republic Bank GmbH działa poprzez zarejestrowany oddział. DNB zauważa, że ​​do ochrony depozytów mają zastosowanie niemieckie ramy państwa macierzystego, a nie holenderski system gwarancji depozytów.

Trading 212: najlepszy dla początkujących, akcji ułamkowych i małych portfeli

Trading 212 jest najbardziej atrakcyjną opcją dla inwestora, który chce zainwestować 25 €, 50 € lub 100 € jednocześnie w kilka spółek lub ETFs.

Funkcja Pies pozwala użytkownikom dzielić portfel pomiędzy wybrane inwestycje. AutoInvest może następnie przydzielić nowe składki zgodnie z tymi wartościami procentowymi. Udziały ułamkowe oznaczają, że inwestor nie potrzebuje wystarczającej ilości pieniędzy, aby kupić cały udział.

Trading 212 oferuje więcej akcji niż 13 000 i ETFs, chociaż dokładny katalog różni się w zależności od podmiotu i kraju. Zapewnia również oddzielną usługę CFD, ale inwestorzy długoterminowi powinni korzystać z konta Invest i wiedzieć, które konto wybrali.

Zalety Trading 212

• Brak prowizji od transakcji w przypadku akcji Invest i ETFs
• Niska opłata za przeliczenie waluty 0,15 %
• Udziały ułamkowe
• Pies i AutoInvest
• Reinwestycja dywidendy poprzez automatyzację portfela
• Karta płatnicza w obsługiwanych krajach europejskich, w tym w Holandii
• Brak miesięcznego abonamentu na kartę
• Odsetki od niezainwestowanych środków pieniężnych, gdy funkcja jest włączona
• Darmowe konto treningowe

Wady Trading 212

• Mniejszy asortyment produktów profesjonalnych niż DEGIRO
• Brak holenderskiego opakowania emerytalnego
• Brak opcji i kontraktów futures notowanych na giełdzie
• Opłaty za depozyt mogą zostać naliczone po przyznaniu darmowego limitu natychmiastowego depozytu
• Odsetki generujące przychody pieniężne mogą być częściowo utrzymywane w kwalifikowalnych funduszach rynku pieniężnego
• Wsparcie skupia się głównie wokół aplikacji i pomocy online
• „Bez prowizji” nie usuwa spreadów, podatków ani wydatków funduszu

Trading 212 EU GmbH jest nadzorowana przez niemiecką BaFin. Zgodnie z obowiązującymi niemieckimi ustaleniami dotyczącymi rekompensat dla inwestorów, kwalifikujące się roszczenia mogą zostać pokryte w okresie 90 % zobowiązania aż do 20 000 €. Papiery wartościowe klientów są przechowywane oddzielnie, natomiast gotówka bankowa może zostać objęta ochroną depozytową w wysokości do 100 000 € na bank deponenta i bank partnerski. Pieniądze umieszczone w kwalifikowalnym funduszu rynku pieniężnego są traktowane inaczej niż depozyt bankowy.

Czy karta Trading 212 lub Trade Republic może wydawać zyski z inwestycji?

Nie bezpośrednio.

Karty wydają dostępną gotówkę, a nie akcje, ETFs lub niezrealizowane zyski. Jeżeli wartość inwestycji wzrośnie z 1 000 € do 1 300 €, zysk 300 € pozostanie częścią inwestycji do czasu sprzedaży składnika aktywów. Sprzedaż może również wiązać się z konsekwencjami podatkowymi i sprawozdawczymi.

Po rozliczeniu wpływów ze sprzedaży i udostępnieniu ich w formie gotówki można je zasadniczo przenieść lub uzyskać do nich dostęp za pośrednictwem funkcji wydatków platformy, z zastrzeżeniem jej aktualnych zasad.

Dywidendy pieniężne działają podobnie. Po wpłaceniu dywidendy na konto inwestor może w normalnych warunkach:

• Zainwestuj go ponownie
• Zostaw to jako gotówkę
• Wycofaj to
• Wydawaj dostępną gotówkę korzystając z karty platformy

Jest to wygodniejsze niż DEGIRO, w którym zazwyczaj gotówka musi zostać wypłacona na powiązane konto bankowe, zanim będzie można ją wydać.

Wygoda nie jest automatycznie zaletą finansową. Wydawanie dywidend lub wpływów ze sprzedaży oznacza, że ​​pieniądze nie gromadzą się już w portfelu. Karta przydaje się ze względu na płynność, jednak inwestorzy powinni świadomie decydować, czy chcą dochodu na bieżące wydatki, czy na długoterminową reinwestycję.

Obecny zwrot pieniędzy za kartę europejską Trading 212 jest warunkowy. Opublikowane warunki wskazują, że stawka podstawowa wynosi 0 %, która wzrasta do 1,5 % po aktywowaniu Invest Cashback i wykryciu kwalifikującej się subskrypcji cyklicznej. Cashback jest inwestowany w wybrane Pie, a nie wypłacany w formie swobodnie wydanej gotówki.

DEGIRO: najlepszy dostęp do rynku, produkty specjalistyczne i holenderskie emerytury

DEGIRO to bardziej tradycyjny broker wykonawczy. Brakuje w nim funkcji bankowych Trade Republic i Trading 212, ale oferuje znacznie większą głębię inwestorom, którzy chcą wybierać giełdy, handlować notowanymi instrumentami pochodnymi lub posiadać mniej popularne papiery wartościowe.

W jej asortymencie mogą znaleźć się:

• Akcje
• ETFs
• Obligacje
• Fundusze inwestycyjne
• Wymienione opcje
• Przyszłości
• Produkty strukturyzowane
• Produkty kryptograficzne i giełdowe

DEGIRO zapewnia dostęp do ETFs na około głównych giełdach 19 i pobiera opłaty 1 € za transakcję dla więcej niż produktów 1 000 w ramach Tradegate Core Selection.

Zalety DEGIRO

• Szeroki dostęp do giełd międzynarodowych
• Opcje notowane i kontrakty futures
• Obligacje, fundusze i produkty strukturyzowane
• Konkurencyjne koszty w przypadku większych, samodzielnych transakcji
• Więcej niż 1 000 ETFs w wyborze rdzeni 1 €
• Dedykowane holenderskie konto emerytalno-inwestycyjne
• Brak opłat za opiekę i brak aktywności
• Ludzka obsługa klienta
• Lepsze rozwiązanie dla inwestorów chcących mieć większą kontrolę nad indywidualnymi zleceniami

Wady DEGIRO

• Brak karty płatniczej
• Żadnych udziałów ułamkowych
• Brak odpowiednika planów oszczędnościowych Trading 212 Pies lub Trade Republic
• Opłaty za przewalutowanie i wymianę walut
• Małe miesięczne zakupy mogą być stosunkowo drogie
• Brak propozycji interesu ogólnego porównywalnej z Trade Republic
• Brak nowych kont firmowych
• Mniej wygodne dla inwestorów chcących mieć wszechstronną aplikację bankową i inwestycyjną

DEGIRO nie obsługuje ułamkowego handlu akcjami: inwestorzy muszą zazwyczaj kupować całe akcje.

DEGIRO jako jedyny ma tutaj holenderskie konto emerytalne

Konto emerytalne DEGIRO jest przeznaczone dla holenderskich inwestorów, którzy chcą zbudować dodatkową emeryturę z ulgą podatkową w ramach dostępnego jaarruimte lub Reserveringsruimte.

Konto kosztuje obecnie 0,20 % rocznie, opłata wynosi 0,0166 % miesięcznie. Kwalifikujące się koszty transakcji można odliczyć od tej opłaty za konto zgodnie z aktualną taryfą DEGIRO.

Korzyść podatkowa wiąże się z ograniczeniami. Kapitał emerytalny nie jest swobodnie dostępny w taki sam sposób, jak zwykły rachunek inwestycyjny. Składki, wypłaty i ewentualne wypłaty emerytur podlegają holenderskim przepisom dotyczącym podatków i emerytur.

To sprawia, że konto jest potencjalnie cenne dla osoby z wyraźnym niedoborem emerytury, ale nieodpowiednie dla środków, które mogą być potrzebne przed przejściem na emeryturę.

Czy DEGIRO oferuje opcję „Inwestowanie w Box 2”?

„Box 2 Investment” nie jest dedykowanym produktem DEGIRO.

W Holandii pole 2 zasadniczo dotyczy dochodu wynikającego ze znacznych udziałów w spółce. Osoba inwestująca za pośrednictwem osobistej spółki holdingowej lub innej holenderskiej spółki BV potrzebuje rachunku papierów wartościowych legalnie prowadzonego w imieniu tej firmy.

DEGIRO przestał przyjmować nowych klientów korporacyjnych w 2018 i twierdzi, że nie może już oferować nowych kont biznesowych lub korporacyjnych ze względu na zwiększone wymagania dotyczące należytej staranności wobec klienta. Konta bankowego firmowego nie można także połączyć ze zwykłym kontem osobistym DEGIRO.

DEGIRO stanowi zatem prawdziwą opcję dla holenderskich inwestycji emerytalnych, ale nie należy go obecnie przedstawiać jako nowego, dostępnego rozwiązania do inwestowania za pośrednictwem spółki BV. Istniejące konta korporacyjne mogą być traktowane odmiennie, a właściciele firm powinni uzyskać profesjonalną poradę podatkową przed wybraniem struktury.

Plus500: lepszy dla daytradera CFD niż dla inwestora długoterminowego

Plus500 jest wartością odstającą w tym porównaniu. Jej europejskie usługi skupiają się na kontraktach różnicowych.

CFD pozwala inwestorowi spekulować na temat rosnącej lub spadającej ceny bez posiadania akcji bazowej, ETF, towaru, kryptowaluty lub indeksu. Dźwignia oznacza, że ​​stosunkowo niewielki depozyt kontroluje większą ekspozycję rynkową.

Może to być przydatne w krótkoterminowym handlu taktycznym, ale zwiększa zarówno straty, jak i zyski.

Europejskie limity dźwigni detalicznej zazwyczaj wahają się od 30:1 w przypadku głównych par walutowych do 5:1 w przypadku poszczególnych akcji i 2:1 w przypadku kryptowalut. Obowiązkowe zamknięcie depozytu zabezpieczającego i ochrona przed ujemnym saldem zmniejszają pewne ryzyko, ale nie czynią handlu lewarowanego bezpiecznym.

Zalety Plus500

• Platforma zaprojektowana specjalnie do aktywnego handlu CFD
• Ekspozycja na tysiące rynków
• Możliwość spekulacji na temat rosnących i spadających cen
• Dźwignia w granicach regulacyjnych
• Narzędzia typu stop-loss, trailing-stop i gwarantowane zatrzymanie
• Alerty cenowe i informacje ekonomiczne
• Nielimitowane konto demo
• Brak konwencjonalnej prowizji od transakcji

Wady Plus500

• Inwestor zwykle nie jest właścicielem instrumentu bazowego
• Zdecydowana większość rachunków detalicznych CFD przynosi straty pieniężne
• Finansowanie z dnia na dzień jest karą za długie okresy utrzymywania
• Spready mogą się poszerzać na niestabilnych lub niepłynnych rynkach
• Brak konwencjonalnego planu oszczędnościowego ETF
• Brak konta emerytalnego
• Brak karty płatniczej powiązanej z brokerem
• Brak oprocentowanego długoterminowego rachunku pieniężnego
• Ograniczona przydatność do inwestowania pasywnego lub łączenia dywidend

Plus500 może być najlepszym z tych czterech dla doświadczonego tradera, który szuka prostego interfejsu CFD. Jednak DEGIRO jest prawdopodobnie bardziej odpowiednim wyborem dla kogoś, kto chce opcji lub kontraktów futures notowanych na giełdzie, a nie pozagiełdowego CFDs.

Dla większości czytelników budujących bogactwo przez kilka lat, Plus500 jest najsłabszym rozwiązaniem. Jego struktura zachęca do krótkoterminowego handlu, podczas gdy koszty finansowania działają przeciwko długoterminowemu utrzymywaniu. Przed dokonaniem transakcji należy zawsze sprawdzić ujawnienia na platformie dotyczące ryzyka, ponieważ wyświetlany procent strat zmienia się w czasie i może różnić się w zależności od podmiotu prawnego.

Porównanie regulacji i ochrony inwestorów

Regulacja nie może zapobiec stratom rynkowym. Reguluje sposób działania dostawcy, przechowuje aktywa klienta i reaguje, jeśli firma nie może zwrócić pieniędzy lub inwestycji.

DEGIRO potwierdza, że flatexDEGIRO Bank SE jest nadzorowany przede wszystkim przez BaFin, podczas gdy jego holenderski oddział jest zarejestrowany w DNB i nadzorowany przez AFM i DNB.

Klienci powinni sprawdzić dokładny podmiot prawny wskazany w umowie dotyczącej konta. Sama nazwa marki nie określa, który system wynagrodzeń, układ gotówkowy lub zasady dotyczące produktu mają zastosowanie.

Który broker oferuje najlepszą platformę?

Najlepszy ze względu na prostotę: Trade Republic

Interfejs Trade Republic jest celowo minimalny. Dobrze sprawdza się przy sprawdzaniu portfela, ustalaniu planu ETF i zarządzaniu gotówką. Zaawansowani inwestorzy mogą uznać, że badania i kontrola zamówień są restrykcyjne.

Najlepszy do automatyzacji portfela: Trading 212

Pies, udziały ułamkowe i AutoInvest sprawiają, że Trading 212 jest najsilniejszym ze wszystkich czterech interfejsem do budowania portfela. Odpowiada osobom, które myślą procentami i miesięcznymi składkami, a nie indywidualnymi zamówieniami na całe akcje.

Najlepszy wybór na rynku: DEGIRO

DEGIRO wymaga od inwestora większego zaangażowania, ale nagradza ten wysiłek dostępem do większej liczby giełd i tradycyjnych instrumentów. Jest to lepsze rozwiązanie dla kogoś, kto rozumie rodzaje zleceń i chce wybrać konkretny wpis lub instrument pochodny.

Najlepsze do narzędzi wykonawczych CFD: Plus500

Platforma Plus500 jest przejrzysta, responsywna i koncentruje się na pozycjach lewarowanych. Jego konto demo jest przydatne do nauki działania interfejsu, chociaż sukces z wirtualnymi pieniędzmi nie oznacza, że ​​trader może czerpać zyski pod prawdziwą presją finansową i emocjonalną.

Główne zalety i wady

Który broker jest najlepszy dla europejskiego inwestora?

Dla przeciętnego europejskiego inwestora budującego zdywersyfikowany portfel przez wiele lat, Trade Republic jest naszym ogólnym zwycięzcą.

Bezpłatne plany oszczędnościowe, inwestycje ułamkowe, odsetki gotówkowe i karta tworzą niezwykle kompletny pakiet. Jest szczególnie atrakcyjna dla inwestorów, którzy chcą zautomatyzować wpłaty i jednocześnie oszczędzać, inwestować i wydawać w ramach jednej aplikacji.

Jednak werdykt ten zmienia się w zależności od użytkownika:

• Wybierz Trading 212, jeśli najważniejsze są najniższe koszty transakcji, cząstkowa dywersyfikacja i automatyzacja portfela.
• Wybierz DEGIRO, jeśli chcesz mieć szerszy dostęp do giełd, obligacji, opcji notowanych na giełdzie, kontraktów futures lub holenderskich inwestycji emerytalnych.
• Wybierz Trade Republic, jeśli chcesz uzyskać najlepszą równowagę pomiędzy długoterminowym inwestowaniem, automatyzacją, zarządzaniem gotówką i codzienną wygodą.
• Rozważ Plus500 tylko wtedy, gdy rozumiesz CFDs i celowo chcesz krótkoterminowego handlu lewarowanego.

Inwestorzy powinni również wziąć pod uwagę sprawozdawczość podatkową, możliwość przenoszenia kont, obsługę klienta oraz to, czy broker obsługuje preferowaną przez nich wymianę i zabezpieczenia. Nieco tańszy broker nie jest lepszy, jeśli nie jest w stanie zapewnić produktów lub struktury konta, których faktycznie potrzebuje inwestor.

Werdykt The Strategic Newb

Te cztery platformy reprezentują trzy różne modele.

Trading 212 to niedrogie narzędzie do tworzenia portfolio. Trade Republic to europejska hybryda inwestycyjno-bankowa. DEGIRO to szersza, samodzielna platforma brokerska. Plus500 to system obrotu z dźwignią finansową.

Dlatego dla większości europejskich inwestorów typu „kup i trzymaj” prawdziwa decyzja leży pomiędzy Trade Republic, Trading 212 i DEGIRO. Trade Republic oferuje najwyższą wszechstronną wygodę, Trading 212 zapewnia wyjątkową wartość w przypadku małych i ułamkowych inwestycji, a DEGIRO pozostaje lepszą platformą specjalistyczną.

Plus500 może być odpowiedni dla doświadczonego day tradera CFD, ale jego model finansowania, dźwignia finansowa i brak bezpośredniej własności sprawiają, że zasadniczo różni się od pozostałych trzech. Powinien uzupełniać dokładnie przemyślaną strategię handlową, a nie zastępować długoterminowy rachunek inwestycyjny.

Często zadawane pytania

Czy Trade Republic jest lepszy od DEGIRO?

Trade Republic jest ogólnie lepszy do automatycznego inwestowania ETF, akcji ułamkowych, odsetek gotówkowych i funkcjonalności karty. DEGIRO jest lepszy dla inwestorów, którzy potrzebują większej liczby giełd, obligacji, opcji notowanych na giełdzie, kontraktów futures lub holenderskiego konta emerytalnego.

Czy Trading 212 jest tańszy niż Trade Republic?

Trading 212 nie pobiera prowizji od transakcji od akcji na koncie Invest i ETFs, podczas gdy Trade Republic zazwyczaj pobiera 1 € za transakcje ręczne. Trade Republic Plany oszczędnościowe nie wymagają opłaty za wykonanie transakcji przez brokera, co czyni obie platformy wysoce konkurencyjnymi w zakresie zautomatyzowanego inwestowania. Należy wziąć pod uwagę koszty walutowe, spready i wydatki na produkty.

Czy mogę wydawać dywidendy z kartą Trading 212 lub Trade Republic?

Dywidendy możesz wydawać po ich zaksięgowaniu jako dostępna gotówka, z zastrzeżeniem zasad konta i karty platformy. Nie możesz bezpośrednio wydawać niezrealizowanych zysków. Inwestycje należy najpierw sprzedać, a wpływy rozliczyć, zanim staną się gotówką do wydania.

Który broker jest najlepszy do inwestowania emerytalnego w Holandii?

Spośród tych czterech DEGIRO jest jedynym dostawcą posiadającym dedykowane holenderskie konto do inwestowania w programy emerytalne. Może oferować korzyści podatkowe, jeśli składki mieszczą się w kwalifikujących się świadczeniach emerytalnych inwestora, ale pieniądze podlegają ograniczeniom na koncie emerytalnym.

Czy Plus500 nadaje się do inwestycji długoterminowych?

Generalnie nie. Głównym europejskim produktem Plus500 jest lewarowany CFD, który nie zapewnia konwencjonalnej własności bazowej inwestycji i może wiązać się z powtarzalnym finansowaniem jednodniowym. Do inwestowania długoterminowego zwykle lepiej nadaje się broker akcji bezpośrednich lub ETF.

Zastrzeżenie finansowe: Żadne z postanowień tego artykułu nie stanowi spersonalizowanej porady finansowej. Wartość inwestycji może rosnąć lub spadać, a Ty możesz otrzymać z powrotem mniej niż zainwestowałeś. Opłaty, produkty i ochrona inwestorów mogą się różnić w zależności od kraju. Zawsze sprawdzaj aktualne warunki u dostawcy i odpowiedniego organu regulacyjnego.

Ujawnienie linków: to porównanie zawiera bezpośrednie linki źródłowe i recenzje bez śledzenia partnerów.