Trading 212 czy Trade Republic: która aplikacja dla europejskich inwestorów?
The Strategic Newb
Zaktualizowano:
Tłumaczenie z oryginału; zachowano liczby i źródła. Przeczytaj oryginał →
Przykłady z Holandii: Wskazane jako holenderskie opłaty maklerskie, zasady emerytalne, podatki i przykłady AFM dotyczą Holandii. Tłumaczenie nie zmienia tego kontekstu. Warunki, dostępność i przepisy podatkowe w kraju zamieszkania mogą być inne.
Trading 212 vs. Trade Republic obraca się więcej niż pytanie, która aplikacja wydaje się najtańsza. Czy regularnie kupujesz akcje? Wtedy komisja będzie wolna. Invest rachunek Trading 212 może być atrakcyjna. Czy automatycznie wkładasz pieniądze do ETF co miesiąc i czy chcesz również kartę płatniczą i funkcje bankowe? Więc... Trade Republic ma mocne argumenty. Rzeczywiste koszty zależą od zamówień, waluty, metody depozytu i spread.
- Aktualizacja: 29 wrzesień 2 026. Ceny i dostępność produktów mogą ulec zmianie w zależności od kraju zamieszkania. Ten artykuł dotyczy inwestycji i nie jest osobistym doradztwem inwestycyjnym. *
Trading 212 vs Trade Republic na pierwszy rzut oka
| Element | Trading 212 Invest | Trade Republic |
|---|---|---|
| Pojedyncze zlecenie na akcje lub ETF | Brak prowizji transakcyjnej lub opłaty za utrzymanie; wszelkie opłaty giełdowe i podatki pozostają możliwe | 1 € w Best Price; 2 € w Direct Price na wybranej giełdzie, plus spread i ewentualne koszty zewnętrzne |
| Inwestycje okresowe | Pies i AutoInvest, z wagami niestandardowymi | Plany oszczędzania, między innymi, akcji i ETFs bez opłaty rozrachunkowej |
| Waluta | Konto wielowalutowe; 0,15 % przy konwersji | Sprawdź cenę i spread na instrument będący przedmiotem obrotu; brak bezpośrednio porównywalnej stałej stawki FX dla każdego zlecenia |
| Karta płatnicza | 212 Card; sprawdź warunki karty i dostępność według kraju | Karta wirtualna wolna; karta fizyczna Classic 5 € raz, według holenderskiej strony |
| Pozostałe produkty | Szczególnie akcje i ETFs w Invest; CFDs są oddzielnym produktem z innym ryzykiem | Również obligacje, krypto i w niektórych krajach pochodne |
| Najsilniejszy punkt | Kup własne akcje i ETFs i utwórz portfel za pośrednictwem Pies | Połączenie zautomatyzowanych inwestycji z funkcjami płatniczymi i bankowymi |
Źródło: Koszt Trading 212, Strona cenowa Trade Republic, Trading 212 wielowalutowe, Trade Republic karta.
Która aplikacja jest tańsza?
Według Trading 212 rachunek Invest nie pobiera prowizji transakcyjnej ani opłaty za przechowywanie papierów. Przewalutowanie kosztuje 0,15 %. Zakup za 500 € akcji notowanej w euro nie wiąże się z prowizją od zlecenia. Zamiana 500 € na inną walutę kosztuje 0,75 €. Jeśli masz już środki w walucie akcji, dane zlecenie nie wymaga ponownego przewalutowania. Źródło 1 · Źródło 2
Trade Republic pobiera 1 € za transakcję Best Price lub 2 €, gdy samodzielnie wybierasz giełdę przez Direct Price. Realizacja planu regularnego inwestowania nie wiąże się z opłatą rozliczeniową. Dwanaście ręcznych zakupów ETF rocznie kosztuje więc 12 € w Best Price lub 24 € w Direct Price. Odpowiedni plan regularnego inwestowania eliminuje tę opłatę. Nadal dochodzą spready, koszty funduszu ETF i ewentualne koszty zewnętrzne. Źródło 1
Uwaga przy wpłacaniu: at Trading 212 płatności kartą i niektóre szybkie metody wpłat są tylko do łącznej kwoty 2 000 € Za darmo. Później, 0,7 % stosuje się do kwoty powyżej tego limitu; przelewy bankowe pozostają nieodpłatne według usługodawcy. Dodatkowy depozyt w wysokości 1 000 € powyżej granicy może zatem kosztować 7 €. Źródło: Trading 212.
Broker z 0 € prowizja transakcyjna nie oferuje automatycznie najniższych całkowitych kosztów realizacji. Dla konkretnego ETF lub akcji, porównać spread bid-ask, miejsce, opłaty giełdowe i całkowitej ceny zakupu. Trade Republic opisuje dwie trasy dla zapasów i ETFs: Best Price, z egzekucją przeciwko Trade Republic w oparciu o najlepsze ceny z odpowiednich miejsc, i Direct Price, gdzie wybrać wymianę. Twój wybór wpływa na opłatę. Źródło: Trade Republic
Inwestycje okresowe: Pies kontra plany oszczędnościowe
Trading 212 pozwala na łączenie inwestycji w niestandardowych proporcjach z Pies i automatyzację wkładów. Może to pomóc w zarządzaniu mieszanką globalnych ETFs i akcji indywidualnych. Oglądaj konwersje walut dla zagranicznych udziałów: Pies używa podstawowej waluty Twojego konta, więc automatyczna reinwestycja dywidendy może również wywołać konwersję. Źródło: Trading 212
Trade Republic wybiera prostą trasę: wybrać odpowiedni udział lub ETF, skonfigurować powtarzający się depozyt i mieć plan oszczędnościowy zrealizowany bez stałej opłaty indywidualnego zlecenia. Jest to szczególnie atrakcyjne, jeśli konsekwentnie inwestować w ograniczoną liczbę produktów. Źródło: Trade Republic.
Karta płatnicza, Saveback i odsetki
Obaj dostawcy mają kartę płatniczą, ale korzyści nie są takie same jak gwarantowane zyski z inwestycji. Trade Republic wymienia dla Holandii darmową kartę wirtualną, Classic kartę w wysokości 5 € raz i 1 % Saveback na płatności kartą kwalifikowane z Twojego bilansu pieniężnego do planu oszczędnościowego, do 15 € na miesiąc. Aby aktywować warunki Saveback, stosuje się depozyt okresowy w wysokości 50 € na miesiąc. Sprawdź bieżące maksimum i wyłączone transakcje w aplikacji. Karta · Warunki Saveback.
Trading 212 oferuje kartę 212. Warunki Cashback, korzystanie z karty i dostępność różnią się w zależności od podmiotu, kraju i promocji. Sprawdź aktualne warunki karty dla swojego konta przed wyborem dostawcy ze względu na tymczasową ofertę. Źródło: Trading 212
Obydwaj dostawcy oferują odsetki od niezainwestowanej gotówki z zastrzeżeniem warunków. Ceny mogą się zmieniać i mogą się różnić dla nowych klientów; sposób przechowywania gotówki również ma znaczenie dla ochrony. Reklamowana stopa procentowa nie jest zatem stałym powodem do wyboru brokera na lata. Trade Republic stopa procentowa · Trading 212 stopa procentowa i ustalenia umowne
Bezpieczeństwo i ochrona: co należy porównać?
W przypadku Państwa kraju zamieszkania proszę sprawdzić, który podmiot prawny oferuje Państwa konto, gdzie istnieje niezainwestowana gotówka i które rozliczenie ma zastosowanie do gotówki i inwestycji. Gwarancja depozytów bankowych, ochrona papierów wartościowych w przypadku wystąpienia deficytu i ryzyka rynkowego to różne kwestie. Żadna z tych aplikacji nie chroni cię przed spadkiem cen akcji. Przed otwarciem konta, przeczytaj aktualną umowę klienta i tekst ochrony dla swojego kraju.
Nasz werdykt: Trading 212 czy Trade Republic?
Trading 212 może lepiej ci pasować jeżeli regularnie nabywa się poszczególne akcje lub ETFs, chcesz posiadać kilka walut lub automatyzacji własnej mieszanki inwestycji z Pies. Uważaj. 0,15 % opłaty za konwersję i wszelkie opłaty za depozyt.
Trade Republic może lepiej ci pasować jeśli inwestujesz głównie stałą miesięczną kwotę poprzez plany oszczędnościowe i wartość karty płatniczej z funkcjami bankowymi w tej samej aplikacji. Dla częstych małych indywidualnych zamówień, 1 € (Best Price) lub 2 € (Direct Price) opłata dodaje się.
Nie ma uniwersalnego zwycięzcy dla inwestora europejskiego. Dokonaj porównania z własnym wzorem: ile oddzielnych zamówień składasz, w jakiej walucie kupujesz, korzystasz z planu oszczędnościowego i czy na pewno chcesz płacić tym samym kontem? Najtańszy wynik w przykładowym obliczeniu nie jest automatycznie najlepszą wersją lub najlepszą aplikacją dla kraju zamieszkania.
Najczęstsze pytania
Czy Trading 212 jest tańszy niż Trade Republic?
Trading 212 Invest pobiera prowizję transakcyjną od poszczególnych zleceń. Trade Republic pobiera 1 € za zlecenie Best Price lub 2 € za zlecenie Direct Price. Kwalifikujący się plan wykonania nie ma stałej opłaty rozrachunkowej. Na kwotę końcową mają również wpływ przeliczanie walut, stopy spreadowe i koszty zewnętrzne.
Czy mogę automatycznie inwestować w ETFs z obydwoma pośrednikami?
Tak. Trading 212 ma Pies z AutoInvest; Trade Republic ma plany oszczędności ETF. Sprawdź, czy Twój konkretny ETF jest dostępny i w jakiej walucie jest cytowany produkt.
Czy karty Trading 212 i Trade Republic są bezpłatne?
Trade Republic wspomina o darmowej karcie wirtualnej i jednorazowej cenie za karty fizyczne. Trading 212 oferuje również kartę, ale dostępność i aktualne warunki zależą od kraju i konta. Korzystanie z karty i korzyści mogą mieć odrębne warunki.
Czy europejscy inwestorzy mają dostęp do brytyjskiego systemu ISA w Trading 212?
ISA jest brytyjskim produktem podatkowym i nie jest standardowym rachunkiem inwestora spoza Zjednoczonego Królestwa. Porównanie to dotyczy Trading 212 Invest; nadal obowiązują lokalne przepisy podatkowe.
Źródła i notatka redakcyjna
Porównanie wykorzystuje oficjalny wyjaśnienie kosztów produktu Trading 212, Warunki depozytowe, Trade Republic Taryfy dla Niderlandów, warunki karty oraz informacje dotyczące wykonania. Wymienione tu warunki niderlandzkie nie mają automatycznie zastosowania w innych krajach. Sprawdź warunki konta.